20% труда дают 80% результата

 

            Многие люди, когда начинают задумываться об инвестициях, почему-то считают, что необходимо много трудиться: накупить литературы, прочитать, сходить на курсы, изучить методы ежедневной торговли. Далее набрать опыт не менее 5 лет. Принято считать, что инвестиции - это как дополнительная работа, еще одна профессия в плюс к существующему занятию. Как в любой работе, только ценой упорного  и кропотливого труда можно чего-либо достичь. Больше времени следует уделять анализу рынка, изучению стратегий, расширению объема знаний о финансах и так далее. Если вы тоже так считаете, то вы на ложном пути!

            Давайте посмотрим на инвестиции с другого угла. Инвестиции, в первую очередь, призваны увеличить ваш капитал. И совсем не обязательно, что они потребуют от вас приложения дополнительных затрат сил и времени. Простой пример - депозит в банке. Каковы затраты сил и времени? Взять деньги и паспорт (15 минут), одеться (15 минут), дойти до банка (30 минут) и оформить депозит, сдав деньги в кассу (15 минут). Итого 1 час 15 минут вашего драгоценного времени и немного потраченных сил принесут вам, скажем, 8% годовых. Это все, больше ничего делать не надо. Сопоставимо ли это с ежедневной торговлей на бирже, когда вы сутра смотрите, как закрылись азиаты и американцы, строите торговый план на день, ждете момент входа и переживаете, что рынок в который раз идет против вашего прогноза?

            Конечно вариант с вкладом гораздо проще. И это тоже можно считать инвестицией, потому что такое вложение имеет все признаки: срок, доход и условие возврата. Тем не менее, люди любят сложные схемы. Не верят они в тот факт, что большие деньги могут быть заработаны минимумом усилий.

            Давайте рассмотрим пример с акциями. Представим, что куплена 1 акция Сбербанка по цене 100 рублей. Через неделю акция дала нам доход в 5 рублей, т.е. мы продали ее по 105 рублей. 5% дохода. Сколько усилий мы приложили? Совершили две сделки: купля и продажа (минут 5-6 на все про все). А теперь давайте сравним с тем, как мы ежедневно торгуем фьючерсом на те же акции Сбербанка. Каждый день в течении недели с переменным успехом. Пусть нам это дало прирост в 20% к депозиту. Отличный результат. Но сколько на это было затрачено энергии и сил? А сколько переживаний? Сколько было неудачных сделок, на которых мы потеряли все то, что заработали прежде? И самое главное, что на это тоже были потрачены время и силы.

            Получается, что принцип 80/20 работает очень наглядно. 20% усилий дали 80% результата и, наоборот, 80% усилий дали 20% результата. Поэтому не стоит с головой погружаться во все нюансы торговли внутри дня, тактики и стратегии, бесконечные вебинары, форумы, сайты, группы. Если взвесить, то для успеха будет достаточно совершить 1-3 сделки в месяц. А времени для анализа и принятия решения у нас будет предостаточно. Прилагая меньше сил, получим больший результат. 

FORTS VS FOREX

            Мне больше нравится ФОРТС. Потому что там есть стакан котировок, заявки на покупку и продажу, объем. В стакане я вижу где крупная рыба и в какую сторону она встала. Количество заявок помогает мне определиться на каком уровне открывать позицию и кого в данный момент на рынке больше, быков или медведей. А объем подтверждает или опровергает верность либо ошибочность прогнозируемого движения.     Это и есть друзья-индикаторы, а не скользящие средние или фракталы форекса. Пересекает цена скользящую среднюю и что? Может быть отскок, может быть усиление тенденции. Как Вы вообще понимаете, кто куда стоит и куда смотрит? Каков потенциал движения? Все равно, что с завязанными глазами найти переход на другую станцию метро в час-пик.

            Все, что мне удавалось из большого количества опробованных стратегий на форексе - это открытие позиции на долгий срок на основе фундамента. Когда уже понятно, что той или иной валюте деваться некуда и мы все дружно идем на юг или на север. Объем сделки был таков, что позволял мне пересиживать движения в 200-300 пунктов против меня и, дождавшись разворотов в мою пользу, забирать с рынка 100-200 пунктов. С таким же успехом можно покупать акции и держать несколько дней. Выхлоп будет сопоставим.

            Здравый смысл подсказывает одно, если Вам удалось остаться в прибыли на форексе, то на ФОРТСе вас ждет двойной (а может и тройной) успех. Вы поймете, что такое ликвидность. Легко определите, почему сейчас боковик и тишина, а завтра вдарят волатильностью по основным фронтам и боевые действия развернутся с новой силой. Фигуры технического анализа будут работать. Треугольники, флаги, головы и плечи. Ложные пробои и пробои правдивые. Корреляция будет корреляцией, а не бестолковой информацией. Быки будут толкать цену вверх, медведи давить вниз. Все, как вы когда-то читали в умных книжках.

            Вам даже не нужна торговая система. Когда заявок на покупку 3000, а на продажу 900, на графиках рисуется сходящийся треугольник, объемы упали, а основной тренд восходящий, то тут можно заходить на всю котлету с коротким, коротким стопом и зарабатывать. Закрыться там, где пора закрываться, а не гадая, как обычно, до какого уровня дойдем. Торговый план на день будет выполнен. Цель минимум - заработать 2% к депозиту. Выполнено. Потому что все хотели пойти вверх. Потому что все готовились идти вверх и это было видно и в стакане, и в растущем количестве быков. А брокеру выгода в виде комиссии, а не от ваших убытков, как у форекс-дилеров. Государство получит 13% в виде налога на доходы физических лиц. Картина близка к идеальной.

            Все, кто торгует на форексе, переходите на ФОРТС. Нынче это доступно каждому. Будьте адекватны и, что еще важнее, грамотнее. Вытащите себя из дилерской мышеловки.

Когда так близко доля риска

            Первое, с чего начинается любое предложение инвестору - это сообщение о рисках. Вкратце в нем говорится, как правило, о том, что вложение рискованно. То есть можно потерять. Купите акции, а они подешевеют. Купите фьючерсы, а они подешевеют. Приобретете паи, а они упадут в цене. Такие перспективы наводят грусть и тоску на юного инвестора. Юного не по возрасту, а по опыту. Поэтому любая инвестиция начинается с того, что Вы согласны рисковать. Согласны? Хорошо подумали? Замечательно. Приступим. И первое, что мы сделаем, купим акции голубой фишки. Которая по закону подлости уже давно собиралась корректироваться и вот она начинает падать в цене. Из 10000 рублей мы потеряли 10%, т.е. 1000 рублей. Ситуация всем знакома и понятна. Вероятность наступления такого события: либо да, либо нет.

            Что делать, чтобы сократить потери? Разделить на несколько акций. Диверсифицироваться. Прекрасный вариант сокращения потенциального дохода. Вы снизили риски потери капитала. Вы также снизили риски получения дохода. Купили акции 10 разных компаний, значит вероятность того, что все эти акции вырастут в 10 раз меньше, чем вероятность того, что вырастет 1 акция.

            Добавим сюда фактор времени. Что быстрее произойдет, рост 1 акции или рост 10 акций? Очевидно, что 1 акция подрастет быстрее. Из десятки скорее что-нибудь уйдет в минус, чем они все покажут плюс. Таким распиливанием мы просто затормозим потерю денег, размажем этот процесс во времени.

            Инвестор Василий купил 1 акцию за 100 рублей и продал ее по 110 рублей. Инвестор Сергей купил 10 акций по 10 рублей и продал их, получив 105 рублей. Вполне возможный сценарий развития событий. Возникает вопрос, кто больше рисковал? Ответ: рисковали одинаково. На сколько частей яблоко не режь, все равно оно сгниет.

            Защититься от потери можно лишь имея второе яблоко, хранящееся в холодильнике. Если Вы купили акцию за 100 рублей, значит на депозите в банке должно лежать 100 рублей. Страховка. И никак не 2 разрезанных яблока, которые оба сгниют.

            Вот говорят, храните деньги в разных валютах. Хорошо, заводим 3 вклада: доллары, евро, рубли. И что имеем на выходе? Доллар подорожал по отношению к евро и рублю. И что это нам дало? Ровном счетом ничего. У нас убыло из двух заначек и то, что убыло, перетекло в другую заначку. Инфляцию никто не отменял. Она также успешно съела и доллар. Снизили валютные риски, скажут нам аналитики. Между тем, инфляция - это один из весомых факторов изменения курсовой стоимости.

            Для сохранения средств, для страховки одного актива должен использоваться принципиально другой актив. У вас акции на 1000 рублей, значит у вас должен быть вклад в банке под проценты на эту сумму. У вас вклад в долларах США? Отлично. Только должен быть металлический счет, спасающий вас от валютных рисков.