Футболистам новые поля, инвесторам новые возможности

 

            Не так давно смотрел по телевизору жеребьевку на Чемпионат Мира 2014 в Бразилии. Наша сборная, сборная России, попала в группу с командами Алжира, Бельгии и Южной Кореи. Первый матч 17-го июня пройдет в городе с веселым названием Куяба.

            В общем, дело не в этом. Мне пришла в голову мысль, а что бы было, если бы футбольные сборные или клубы, также как предприятия, представляли бы из себя акционерные общества. Чтобы помимо спонсоров, Газпрома или еще кого, они привлекали акционерный капитал. Я даже представил, что вот он - летний фьючерс FCRUSSIA, торгуемый в период проведения ЧМ по футболу. Любопытно, от чего бы тогда зависела его цена? От успеха команды, состава игроков или позиции в мировом рейтинге? Какой бы из фьючерсов был наиболее волатильным?

            Ведь тут также, как с предприятиями - есть глава, это тренер (председатель правления); помощники тренера (заместители, руководители среднего звена), игроки (сотрудники фирмы). А что бы являлось продуктом? Результаты матча. Некая неосязаемая величина - успешность команды. По сути, ставки в брокерских конторах очень на это похожи. Мы делаем ставку на то, что будет в будущем. Также и с фьючерсом - обязательства в будущем поставить товар по определенной в настоящем цене. Мы же делаем предварительные прогнозы и выводы, строим вероятности, кто победит и с каким счетом. Право на жизнь есть и у фундаментальных оценок сборных и технических. Когда играет команда, то это очень похоже на выход важных экономических новостей, на выступление ведущих экономистов разных стран. Ведь спортивная отрасль набирает обороты, между тем, она никак не представлена на нашей бирже.

            Компании одной отрасли также конкурируют между собой за место в лидерах, как команды в чемпионате. Пусть будут ОАО Спартак, ОАО Локомотив и тому подобные фирмы. А мы, трейдеры, получим новые возможности для инвестиций. Почему такого еще не создано? Ведь футбол по-прежнему привлекает массы людей. Это очень популярное зрелище, существующее уже не один десяток лет. Причем, что любопытно, гораздо стабильнее, чем экономика, скажем, добывающих полезные ископаемые предприятий. И кризисы переживают на ура, и политические, и экономические. Команда футболистов - чуть ли не самое надежное объединение людей на данный момент времени.

            Забили гол. Ура! Плюс 1000 пунктов к фьючерсу FCRUSSIA, пропустили - минус 500 пунктов. Чем популярнее команда, тем дороже актив. Она привлекает больше средств, больше зрителей, а значит и больше денег. Ее доходы растут, растут и доходы инвесторов.

            Да и в конце концов, там крутятся большие деньги. И, очень жаль, что они крутятся мимо нас. Я тоже хочу принять участие. Может я и не разбираюсь в нефтедобыче или высоких технологиях, но я понимаю в футболе. Даешь футбол инвесторам!

7 простых инвестиционных идей, принесших доход в 2013 году

 

            Как говорит Роберт Кийосаки, деньги - это идея. А идея должна быть проста и легко реализуема. Давайте рассмотрим 7 простых вариантов вложения денег в уходящем 2013 году, которые мы могли бы использовать для преумножения своих средств.

·         "Сбербанк Управление Активами", ОПИФ акций "Сбербанк - Телекоммуникации". Доходность с начала года - 50,91%.

·         Депозит в долларах США. Изменение курсовой стоимости по отношению к рублю с начала года - примерно 10%, плюс средняя ставка по депозиту 6,5% годовых. Итого около 16% с начала года.

·         Депозит в евро. Изменение курсовой стоимости по отношению к рублю с начала года - примерно 12,1%, плюс средняя ставка по депозиту также 6,5% годовых. Итого около 18,1% с начала года.

·         Акции компании МТС с начала года выросли примерно на 26,5% с 247,45 рублей за акцию до 313,05 за акцию.

·         Акции компании Мегафон с начала года поднялись примерно на 43,7% с 741,9 рублей за акцию до 1066,4 рублей за одну акцию.

·         Московская Биржа - рост курса акций с 58,15 рублей с февраля до 67 рублей в конце ноября. А это 15,2%.

·         Рост цен на недвижимость в Москве на вторичном рынке с начала 2013 года составил 10,55%.

                Таковы, по моему мнению, самые выгодные вложения денежных средств в завершающемся году. Между тем инфляция  в России с начала 2013 года составила 5,32%. Из указанных идей я использовал только акции МТС, продержав их несколько месяцев. Они мне и дали наибольший доход.

            Можно ли тут сделать какие-нибудь выводы? Приятно за тех, кто держал средства в евро и долларах. Сектор телекоммуникаций показал наибольший рост. Могу предположить, что в будущем году он потянет за собой финансовый сектор, потому что банки развивают удаленные каналы обслуживания. А такой путь невозможен без качественного интернета, мобильной связи и сопутствующих услуг. Интернет-банки, приложения для айфона, платежи, заявки на кредит через сайт - все эти удобства без связи работать не будут. Да и внутри самих банков компьютерная сеть и системы коммуникации в целом играют наиважнейшую роль. Сокращение затрат на связь - это уже немаловажный фактор, влияющий на инвестиционную привлекательность компании. Значит смотрим на акции банков в 2014 году. Это компании, входящие в индекс ММВБ Финансы (MICEXFNL): Московская Биржа, Сбербанк России, Банк Возрождение, АФК Система, Банк Санкт-Петербург, Банк ВТБ.

20% труда дают 80% результата

 

            Многие люди, когда начинают задумываться об инвестициях, почему-то считают, что необходимо много трудиться: накупить литературы, прочитать, сходить на курсы, изучить методы ежедневной торговли. Далее набрать опыт не менее 5 лет. Принято считать, что инвестиции - это как дополнительная работа, еще одна профессия в плюс к существующему занятию. Как в любой работе, только ценой упорного  и кропотливого труда можно чего-либо достичь. Больше времени следует уделять анализу рынка, изучению стратегий, расширению объема знаний о финансах и так далее. Если вы тоже так считаете, то вы на ложном пути!

            Давайте посмотрим на инвестиции с другого угла. Инвестиции, в первую очередь, призваны увеличить ваш капитал. И совсем не обязательно, что они потребуют от вас приложения дополнительных затрат сил и времени. Простой пример - депозит в банке. Каковы затраты сил и времени? Взять деньги и паспорт (15 минут), одеться (15 минут), дойти до банка (30 минут) и оформить депозит, сдав деньги в кассу (15 минут). Итого 1 час 15 минут вашего драгоценного времени и немного потраченных сил принесут вам, скажем, 8% годовых. Это все, больше ничего делать не надо. Сопоставимо ли это с ежедневной торговлей на бирже, когда вы сутра смотрите, как закрылись азиаты и американцы, строите торговый план на день, ждете момент входа и переживаете, что рынок в который раз идет против вашего прогноза?

            Конечно вариант с вкладом гораздо проще. И это тоже можно считать инвестицией, потому что такое вложение имеет все признаки: срок, доход и условие возврата. Тем не менее, люди любят сложные схемы. Не верят они в тот факт, что большие деньги могут быть заработаны минимумом усилий.

            Давайте рассмотрим пример с акциями. Представим, что куплена 1 акция Сбербанка по цене 100 рублей. Через неделю акция дала нам доход в 5 рублей, т.е. мы продали ее по 105 рублей. 5% дохода. Сколько усилий мы приложили? Совершили две сделки: купля и продажа (минут 5-6 на все про все). А теперь давайте сравним с тем, как мы ежедневно торгуем фьючерсом на те же акции Сбербанка. Каждый день в течении недели с переменным успехом. Пусть нам это дало прирост в 20% к депозиту. Отличный результат. Но сколько на это было затрачено энергии и сил? А сколько переживаний? Сколько было неудачных сделок, на которых мы потеряли все то, что заработали прежде? И самое главное, что на это тоже были потрачены время и силы.

            Получается, что принцип 80/20 работает очень наглядно. 20% усилий дали 80% результата и, наоборот, 80% усилий дали 20% результата. Поэтому не стоит с головой погружаться во все нюансы торговли внутри дня, тактики и стратегии, бесконечные вебинары, форумы, сайты, группы. Если взвесить, то для успеха будет достаточно совершить 1-3 сделки в месяц. А времени для анализа и принятия решения у нас будет предостаточно. Прилагая меньше сил, получим больший результат. 

FORTS VS FOREX

            Мне больше нравится ФОРТС. Потому что там есть стакан котировок, заявки на покупку и продажу, объем. В стакане я вижу где крупная рыба и в какую сторону она встала. Количество заявок помогает мне определиться на каком уровне открывать позицию и кого в данный момент на рынке больше, быков или медведей. А объем подтверждает или опровергает верность либо ошибочность прогнозируемого движения.     Это и есть друзья-индикаторы, а не скользящие средние или фракталы форекса. Пересекает цена скользящую среднюю и что? Может быть отскок, может быть усиление тенденции. Как Вы вообще понимаете, кто куда стоит и куда смотрит? Каков потенциал движения? Все равно, что с завязанными глазами найти переход на другую станцию метро в час-пик.

            Все, что мне удавалось из большого количества опробованных стратегий на форексе - это открытие позиции на долгий срок на основе фундамента. Когда уже понятно, что той или иной валюте деваться некуда и мы все дружно идем на юг или на север. Объем сделки был таков, что позволял мне пересиживать движения в 200-300 пунктов против меня и, дождавшись разворотов в мою пользу, забирать с рынка 100-200 пунктов. С таким же успехом можно покупать акции и держать несколько дней. Выхлоп будет сопоставим.

            Здравый смысл подсказывает одно, если Вам удалось остаться в прибыли на форексе, то на ФОРТСе вас ждет двойной (а может и тройной) успех. Вы поймете, что такое ликвидность. Легко определите, почему сейчас боковик и тишина, а завтра вдарят волатильностью по основным фронтам и боевые действия развернутся с новой силой. Фигуры технического анализа будут работать. Треугольники, флаги, головы и плечи. Ложные пробои и пробои правдивые. Корреляция будет корреляцией, а не бестолковой информацией. Быки будут толкать цену вверх, медведи давить вниз. Все, как вы когда-то читали в умных книжках.

            Вам даже не нужна торговая система. Когда заявок на покупку 3000, а на продажу 900, на графиках рисуется сходящийся треугольник, объемы упали, а основной тренд восходящий, то тут можно заходить на всю котлету с коротким, коротким стопом и зарабатывать. Закрыться там, где пора закрываться, а не гадая, как обычно, до какого уровня дойдем. Торговый план на день будет выполнен. Цель минимум - заработать 2% к депозиту. Выполнено. Потому что все хотели пойти вверх. Потому что все готовились идти вверх и это было видно и в стакане, и в растущем количестве быков. А брокеру выгода в виде комиссии, а не от ваших убытков, как у форекс-дилеров. Государство получит 13% в виде налога на доходы физических лиц. Картина близка к идеальной.

            Все, кто торгует на форексе, переходите на ФОРТС. Нынче это доступно каждому. Будьте адекватны и, что еще важнее, грамотнее. Вытащите себя из дилерской мышеловки.

Когда так близко доля риска

            Первое, с чего начинается любое предложение инвестору - это сообщение о рисках. Вкратце в нем говорится, как правило, о том, что вложение рискованно. То есть можно потерять. Купите акции, а они подешевеют. Купите фьючерсы, а они подешевеют. Приобретете паи, а они упадут в цене. Такие перспективы наводят грусть и тоску на юного инвестора. Юного не по возрасту, а по опыту. Поэтому любая инвестиция начинается с того, что Вы согласны рисковать. Согласны? Хорошо подумали? Замечательно. Приступим. И первое, что мы сделаем, купим акции голубой фишки. Которая по закону подлости уже давно собиралась корректироваться и вот она начинает падать в цене. Из 10000 рублей мы потеряли 10%, т.е. 1000 рублей. Ситуация всем знакома и понятна. Вероятность наступления такого события: либо да, либо нет.

            Что делать, чтобы сократить потери? Разделить на несколько акций. Диверсифицироваться. Прекрасный вариант сокращения потенциального дохода. Вы снизили риски потери капитала. Вы также снизили риски получения дохода. Купили акции 10 разных компаний, значит вероятность того, что все эти акции вырастут в 10 раз меньше, чем вероятность того, что вырастет 1 акция.

            Добавим сюда фактор времени. Что быстрее произойдет, рост 1 акции или рост 10 акций? Очевидно, что 1 акция подрастет быстрее. Из десятки скорее что-нибудь уйдет в минус, чем они все покажут плюс. Таким распиливанием мы просто затормозим потерю денег, размажем этот процесс во времени.

            Инвестор Василий купил 1 акцию за 100 рублей и продал ее по 110 рублей. Инвестор Сергей купил 10 акций по 10 рублей и продал их, получив 105 рублей. Вполне возможный сценарий развития событий. Возникает вопрос, кто больше рисковал? Ответ: рисковали одинаково. На сколько частей яблоко не режь, все равно оно сгниет.

            Защититься от потери можно лишь имея второе яблоко, хранящееся в холодильнике. Если Вы купили акцию за 100 рублей, значит на депозите в банке должно лежать 100 рублей. Страховка. И никак не 2 разрезанных яблока, которые оба сгниют.

            Вот говорят, храните деньги в разных валютах. Хорошо, заводим 3 вклада: доллары, евро, рубли. И что имеем на выходе? Доллар подорожал по отношению к евро и рублю. И что это нам дало? Ровном счетом ничего. У нас убыло из двух заначек и то, что убыло, перетекло в другую заначку. Инфляцию никто не отменял. Она также успешно съела и доллар. Снизили валютные риски, скажут нам аналитики. Между тем, инфляция - это один из весомых факторов изменения курсовой стоимости.

            Для сохранения средств, для страховки одного актива должен использоваться принципиально другой актив. У вас акции на 1000 рублей, значит у вас должен быть вклад в банке под проценты на эту сумму. У вас вклад в долларах США? Отлично. Только должен быть металлический счет, спасающий вас от валютных рисков.